உஜ்ஜீவன் ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் பேங்க் லிமிடெட் மொத்த வைப்புத்தொகை ஆண்டுக்கு ஆண்டு 20% அதிகரிப்பு

; CASA % QoQ 43 bps அதிகரித்து 25.5% ஆக உள்ளது சொத்து கலவையில் பல்வகைப்படுத்தலை அதிகரித்தல்; பாதுகாப்பான புத்தகப் பங்கு 44%

சென்னை: உஜ்ஜீவன் ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் பேங்க் லிமிடெட் . [BSE: 5 42 9 04; NSE: UJJIVANSFB] , மார்ச் 2025 இல் முடிவடைந்த காலாண்டிற்கான அதன் நிதி செயல்திறனை இன்று அறிவித்தது.

உஜ்ஜீவன் ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் வங்கியின் வணிக செயல்திறன் சுருக்கம் – FY25 / Q4FY25

சொத்துக்கள்

மொத்த கடன் புத்தகம் ₹ 32,122* கோடி ஆண்டுக்கு 8% / காலாண்டில் 5% அதிகரிப்பு
நிலவரப்படி 43.5% இல் பாதுகாக்கப்பட்ட புத்தகம் மார்ச்’24 நிலவரப்படி 30.2% / டிசம்பர்’24 நிலவரப்படி 39.3% ஆக இருந்தது.
மைக்ரோ வங்கி வழங்கல்கள் காலாண்டில் 38% அதிகரிப்பு

சேகரிப்பு மற்றும் சொத்து தரம்

மார்ச்’25 ஆம் ஆண்டிற்கான குழு மற்றும் தனிநபர் கடன் புத்தகத்திற்கான பக்கெட்-எக்ஸ் வசூல் திறன் 99.5% ஆக மேம்பட்டுள்ளது.
மார்ச்’25 நிலவரப்படி முறையே 4.5%/2.2%/0.5% இல் ஆபத்து/GNPA/NNPA* இல் போர்ட்ஃபோலியோ; டிசம்பர்’24க்கு முறையே 5.4%/ 2.7%/ 0.6%;
மார்ச் 25 நிலவரப்படி ₹ 46 கோடியில் துரிதப்படுத்தப்பட்ட ஒதுக்கீடு; மார்ச் 25 நிலவரப்படி ஒதுக்கீடு கவரேஜ் விகிதம் 78%#

வைப்புத்தொகைகள்

மார்ச்’25 நிலவரப்படி ₹ 37,630 கோடியாக டெபாசிட்கள் 20% ஆண்டுக்கு / 9% காலாண்டுக்கு அதிகரித்துள்ளது
CASA ₹ 9,612 கோடியாக ஆண்டுக்கு 15% அதிகரிப்பு ; மார்ச் 25 நிலவரப்படி CASA விகிதம் 25.5% ஆக உள்ளது, டிசம்பர் 24 உடன் ஒப்பிடும்போது 43 அடிப்படை புள்ளிகள் அதிகரித்துள்ளது.
சில்லறை விற்பனை TD^ + CASA தொடர்ந்து வளர்ந்து வருகிறது, மார்ச்’25 நிலவரப்படி ₹ 26,676 கோடி, இது ஆண்டுக்கு ஆண்டு 21% அதிகமாகும்.

நிதி

FY25 PAT ₹726 கோடி; Q4FY25 PAT ₹83 கோடி
FY25 மொத்த வருமானம் ₹7,201 கோடி, ஆண்டுக்கு ஆண்டு 11% அதிகரிப்பு;
FY25 NIM 8.8% ஆக உள்ளது, FY24 இல் 9.1% இலிருந்து 25 bps குறைந்துள்ளது.
FY25க்கான கடன் செலவு சராசரி மொத்த கடன் புத்தகத்தில் 2.45%, ₹ 46 கோடி துரிதப்படுத்தப்பட்ட ஒதுக்கீடு உட்பட.
FY25 RoA / RoE இல் 1.6% / 12.4%

மூலதனம் மற்றும் பணப்புழக்கம்

மூலதன போதுமான விகிதம் 23.1%
சராசரி தினசரி LCR 120% ஆகும்.

உஜ்ஜீவன் ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் வங்கியின் நிர்வாக இயக்குநர் மற்றும் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி சஞ்சீவ் நௌடியல் கூறுகையில், “2025 நிதியாண்டு ஒரு நிகழ்வு நிறைந்ததாக இருந்தது, இதில் வங்கி மைக்ரோ பேங்கிங் பிரிவில் உள்ள சவாலான வணிக சூழலை வழிநடத்தி, தொழில்துறையில் சிறந்த போர்ட்ஃபோலியோ தரத்தில் ஒன்றைப் பராமரித்தது. பாதுகாக்கப்பட்ட கடன் புத்தகத்தின் அதிக பங்கை பன்முகப்படுத்தவும் கட்டமைக்கவும் மூலோபாய முயற்சி குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றத்தைக் கண்டது, இது இப்போது கடன் போர்ட்ஃபோலியோவில் 44% பங்களிக்கிறது, கடந்த ஆண்டு 30% ஆக இருந்தது. வங்கி முறை பணப்புழக்கம் தொடர்ந்து சவால்களைக் கண்டாலும், இது உகந்த மட்டங்களில் நிர்வகிக்கப்பட்டது, கடன் முதல் வைப்பு விகிதம் சுமார் 85% ஆக மேம்பட்டது மற்றும் LCR சுமார் 120% வசதியாக நிர்வகித்தது. மேலும், பிப்ரவரி’25 இல் வங்கி ஒரு உலகளாவிய வங்கியாக மாறுவதற்கு RBI இல் விண்ணப்பத்தை தாக்கல் செய்வதன் மூலம் ஒரு பெரிய நடவடிக்கையை எடுத்தது.

உஜ்ஜீவனின் வரலாற்றில் இதுவரை இல்லாத அளவுக்கு நான்காவது காலாண்டில் வழங்கப்பட்ட கடன் தொகை, இதுவரை இல்லாத அளவுக்கு, அதிகபட்சமாக, ரூ.7,440 கோடியாக உயர்ந்துள்ளது. இது, காலாண்டில் 39% மற்றும் ஆண்டுக்கு 11% அதிகமாகும். மொத்த கடன் தொகை, காலாண்டில் 5% மற்றும் ஆண்டுக்கு 8% அதிகமாகும். பாதுகாக்கப்பட்ட கடன் தொகை, ₹13,988 கோடியை தாண்டி, 17% மற்றும் ஆண்டுக்கு 56% அதிகமாகும். புதிய தயாரிப்பு வரிசைகளுக்கான கடன் தொகை, நான்காவது காலாண்டில் வங்கியின் கடன் தொகைக்கு 11% பங்களித்தது. மைக்ரோ-பேங்கிங் பிரிவு, காலாண்டில் 38% அதிகரித்து, வலுவான வளர்ச்சியைக் கண்டது. மைக்ரோ பேங்கிங்கில், தனிநபர் கடன் தொகை, காலாண்டில் 5% அதிகரித்து, ரூ.5,182 கோடியை எட்டியுள்ளது, இது மார்ச் 25 நிலவரப்படி ஒட்டுமொத்த மைக்ரோ பேங்கிங் கணக்கில் 28% ஆகும்.

கர்நாடகா தவிர மற்ற அனைத்து மாநிலங்களிலும் மைக்ரோ பேங்கிங் பக்கெட்-எக்ஸ் வசூல் செயல்திறன் மார்ச்’25 இல் நிலையான முன்னேற்றத்தைக் காட்டி 99.6% ஐ எட்டியது. கர்நாடகா 98.7% மட்டுமே பதிவு செய்திருந்தாலும், ஒட்டுமொத்த பக்கெட்-எக்ஸ் வசூல் செயல்திறன் மார்ச்’25 இல் 99.5% ஐ எட்டியது. கிளை மற்றும் வாடிக்கையாளர் சார்ந்த தலையீடுகள் போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிப்பதில் முக்கிய பங்கு வகித்தன, தற்போதைய சூழ்நிலையில் இது தொழில்துறையில் சிறந்த ஒன்றாக அமைந்தது. MFIN பாதுகாப்புத் தடுப்பு 2.0 இன் முழு செயல்படுத்தலும் ஏப்ரல் 1 முதல் அமலுக்கு வந்துள்ளது. பாதுகாப்பான போர்ட்ஃபோலியோ தரத்திற்காக, வீட்டுவசதி GNPA மார்ச்’25 நிலவரப்படி YoY ஐ 1.5% இலிருந்து 1.1% ஆகக் குறைத்தது. MSME கடுமையான முன்னேற்றத்தைக் கண்டது, மார்ச்’24 நிலவரப்படி 8.4% இலிருந்து மார்ச்’25 நிலவரப்படி GNPA 5.5% ஆகக் குறைந்தது. வங்கி அளவிலான GNPA 2.2% ஆகவும், NNPA 0.5% ஆகவும் இருந்தது.

மொத்த வைப்புத்தொகை ₹37,630 கோடியாக முடிவடைந்தது, இது காலாண்டு அடிப்படையில் 9% மற்றும் ஆண்டு அடிப்படையில் 20% அதிகரித்துள்ளது. நான்காவது காலாண்டில் CASA-வில் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சி காணப்பட்டது, காலாண்டு அடிப்படையில் 11% அதிகரித்து ₹9,612 கோடியை எட்டியது, இப்போது மொத்த வைப்புத்தொகையில் 25.5% ஐ எட்டியுள்ளது. டிசம்பர்’24 இல் இது 25.1% உடன் ஒப்பிடும்போது 43 அடிப்படை புள்ளிகள் அதிகரித்து உள்ளது. CA முதல் முறையாக ₹1,000 கோடி என்ற முக்கியமான மைல்கல்லைக் கடந்து, மார்ச்’25 அன்று ₹1,118 கோடியை எட்டியது, 35% காலாண்டு அடிப்படையில் 46% மற்றும் ஆண்டு அடிப்படையில் 46% என்ற ஈர்க்கக்கூடிய வளர்ச்சியுடன். சில்லறை விற்பனை TD + CASA ஆண்டு அடிப்படையில் 21% அதிகரித்து ₹26,676 கோடியை எட்டியது.